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基金规模多大合适 基金规模大好还是小好(2025/05/12)

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  关于基金规模,有人表示 ,基金规模大好 ,因为这样单位份额分摊的成本就越低;也有人认为,基金规模小好,因为规模小操作灵活。那么基金规模是越大越好还是越小越好呢?

  对于这个问题 ,我们要一分为二的来看 。

  1 、对于主动管理型基金来说

  规模太小首要问题就是单位份额分摊的成本较高 。

  一般基金产品的信息披露费 、审计费等都是固定支付的,基金规模太小,单位份额分摊的成本就会相应增加。

  其次是面临的基金清盘的风险比较大。

  基金清算 ,并不是说持有人的钱就没了,而是说基金产品走向了生命的终点 。

  进入清算的基金产品相当于为客户强制赎回,如果当时账户中状态是“浮亏” ,那就会变成“实亏 ”。

  当然,这也不是说基金规模越大就越好,规模过大也会带来一些不利影响 ,为大家总结了以下几点:

  第一,规模过大就要配置更多的股票。

  基金行业存在“双十协定 ”,即一只基金持有一家上市公司市值不得超过基金资产净值的10% ,同一基金管理人旗下基金合计持有一家上市公司股份不得超过该公司股份的10% 。

  受此协定的影响 ,规模较大的主动管理型基金就要分散投资到更多的股票中。

  那么对基金经理来说,就要将更多的股票纳入投资视野,使其精力难以集中。此外 ,A股市场上的优质股票也是比较稀缺的 。